J.P. Morgan, Barclays, Citi y RBS son los más comprometidos.
Cuatro de los mayores bancos del mundo se declararon ayer culpables de intentar manipular el mercado de divisas de dólares y euros y, junto con otros dos, fueron multados por casi US$ 6000 millones, en el contexto de la investigación que se hace en coordinación entre las autoridades regulatorias de los Estados Unidos y Europa.
Citigroup, J.P. Morgan Chase, Barclays, UBS, Bank of America y Royal Bank of Scotland (RBS) fueron acusados por funcionarios norteamericanos y británicos de engañar a clientes para engrosar sus propias ganancias usando salas de chat a las que se accedía sólo por invitación y lenguaje codificado para coordinar sus operaciones.
“La pena que pagarán todos estos bancos es justa, considerando la naturaleza mayúscula y de larga duración de su conducta anticompetitiva”, dijo la fiscal general de Estados Unidos, Loretta Lynch, en Washington.
Según se informó, J.P. Morgan, Citigroup, Barclays y RBS pagarán US$ 2500 millones en sanciones penales al Departamento de Justicia de Estados Unidos por manipular los tipos de cambio entre 2007 y enero de 2015. Además, la Reserva Federal los sancionará con otros US$ 1600 millones en multas.
El británico Barclays, en tanto, recibió la penalidad más severa, ya que fue condenado a pagar US$ 1300 millones adicionales a los reguladores de Estados Unidos y Gran Bretaña.
“Para decirlo de manera simple, los empleados de Barclays ayudaron a amañar el mercado cambiario”, afirmó Benjamin Lawsky, jefe del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York. Mientras que UBS accedió a declararse culpable de manipular tasas de interés esenciales y pagará US$ 342 millones por separado como parte de su sentencia criminal.
Con la excepción del Bank of America, los bancos aceptaron un período de prueba de tres años durante el cual deberán mantener informadas a las autoridades de sus actividades. Barclays, a su vez, dijo que despedirá a ocho banqueros implicados en el fraude, precisó Lawsky.
CARTELIZADOS
Las malas prácticas ocurrieron hasta 2013, después de que los reguladores comenzaron a castigar a los bancos por manipular la tasa de interés de referencia en Londres, la Libor. Las entidades financieras se habían comprometido entonces a revisar su cultura corporativa e impulsar su cumplimiento.
En total, ya se impusieron multas por unos US$ 9000 millones a grandes bancos internacionales por este caso de manipulación del enorme mercado cambiario por el que circulan a diario unos US$ 5,3 billones, el 40% de ese monto a través de la City de Londres, según el Departamento de Justicia de Estados Unidos.
En noviembre pasado, J.P. Morgan Chase, Citigroup, Royal Bank of Scotland, UBS y HSBC habían sido multados con 4250 millones de dólares.
Pero la investigación está lejos de concluir. Los fiscales podrían impulsar casos contra individuos, utilizando el compromiso de cooperación de los bancos como parte de sus acuerdos.
A diferencia de los mercados de acciones, las divisas se intercambian las 24 horas del día y los siete días de la semana. El mercado hace pausa dos veces al día, lo que se conoce como “el arreglo”. Se supone que los operadores compartían las órdenes de los clientes con sus rivales antes de que llegara la pausa, lo que elevaba el precio de las divisas y les permitía obtener ganancias.
OPERACIONES A COSTA DE LOS CLIENTES
La acusación
Los operadores de divisas supuestamente compartían pedidos de clientes por medio de salas de chat y utilizaban esa información para lucrar antes que sus clientes. Manipulaban tanto la compraventa de dólares como la de euros
Los más castigados
Barclays deberá pagar ?US$ 2320 millones; lo siguen Citigroup, con una multa de US$ 1270 millones; J.P. Morgan Chase, con US$ 892 millones, y Royal Bank of Scotland, con ?US$ 669 millones